【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】

 第一部分：效能變革——AI 如何重塑理財經(jīng)理的“銷售時效”
• 第 1 章：2026 銀行財富管理新趨勢：為什么 AI 是銷冠的標(biāo)配？
o 1.1 現(xiàn)狀挑戰(zhàn)：低利率環(huán)境下的客戶流失壓力與資產(chǎn)配置難題。
o 1.2 崗位進化：從“產(chǎn)品推銷員”到“AI 驅(qū)動的數(shù)字化理財專家”。
o 1.3 【AI 實戰(zhàn)】：構(gòu)建“10 秒定制化營銷文案”——針對不同資產(chǎn)等級客
戶一鍵生成破冰話術(shù)與經(jīng)營策略。
第二部分：攔截流失——利用 AI 驅(qū)動“存款留存與優(yōu)化”
目標(biāo)：應(yīng)對幾十萬億存款到期大遷徙，利用 AI 增加客戶粘性，攔截資金外流。
• 第 2 章：存量資產(chǎn)“保衛(wèi)戰(zhàn)”：AI 輔助的流失預(yù)警與攔截
o 2.1 【AI 留客實戰(zhàn)】：生成《存款到期價值對比報告》——利用 AI 測
算跨行搬家的時間成本與風(fēng)險差額，用專業(yè)邏輯留住客戶。
o 2.2 【AI 話術(shù)賦能】：針對嫌利息低的客戶，AI 生成“存款+X”組合配置
方案，用整體收益率對沖單一利率下行。
第三部分：基金攻堅——用 AI 重啟客戶的投資信心
目標(biāo)：利用 AI 解決基金套牢難題，引導(dǎo)客戶進行科學(xué)的資產(chǎn)配置。
• 第 3 章：存量激活與配置優(yōu)化：AI 輔助下的“劣質(zhì)資產(chǎn)置換”
o 3.1 【AI 診斷實戰(zhàn)】：上傳客戶虧損持倉，AI 秒級生成《基金深度診斷
書》——客觀定性虧損原因，輔助經(jīng)理引導(dǎo)客戶“汰弱留強”。
o 3.2 【AI 信號決策】：利用 AI 監(jiān)控 PMI、PE 分位與市場情緒，生成
可視化“投教卡片”，幫助客戶克服恐慌，重啟定投。
第四部分：保險進階——用 AI 場景化建模，鎖定長期大單
目標(biāo)：將短期存款轉(zhuǎn)化為長期中收，利用 AI 將保險講深、講透。
• 第 4 章：資產(chǎn)鎖定與風(fēng)險對沖：AI 建模下的“剛需轉(zhuǎn)化術(shù)”
o 4.1 【AI 場景實戰(zhàn)】：輸入家庭收支，AI 自動生成《全生命周期現(xiàn)金流
壓力測試》——直觀呈現(xiàn)未來養(yǎng)老/教育缺口，實現(xiàn)“喚醒式銷售”。
o 4.2 【AI 對比實戰(zhàn)】：利用 AI 瞬間拆解競品保險合同，突出本行產(chǎn)品
在“法律隔離、確定性收益”上的差異化優(yōu)勢，鎖定大單。
第五部分：全量實戰(zhàn)——三類典型客群的 AI 營銷全案設(shè)計
目標(biāo)：通過場景演練，讓客戶經(jīng)理掌握針對不同人群的 AI 武器包。
• 第 5 章：分客群精準(zhǔn)營銷：AI 扮演的“個性化智庫”
o 案例 1：青年奮斗族：AI 輔助演示復(fù)利定投邏輯，轉(zhuǎn)化到期小額存款
為“基金定投+保障”。
o 案例 2：中年壓艙石：AI 輔助進行家庭財務(wù)穿透，轉(zhuǎn)化到期大額存款
為“績優(yōu)組合+增額壽/年金”。
o 案例 3：退休養(yǎng)老族：AI 輔助反詐審計與傳承試算，引導(dǎo)資金回歸銀
行穩(wěn)健渠道，布局“終身壽/信托”。
第六部分：合體進化——數(shù)字 CFO 模式下的業(yè)績持續(xù)爆發(fā)
• 第 6 章：業(yè)績臨門一腳：用 AI 生成“無法拒絕”的配置建議書
o 6.1 極致效率：AI 如何 1 分鐘生成高顏值、專業(yè)級的《家庭資產(chǎn)全景
建議書》。
o 6.2 課程總結(jié)：建立理財經(jīng)理專屬的 AI Prompt（指令）私域工具箱。

 曾任：磐霖資本合伙人、利得金融集團助理總裁、諾亞財富集團市場總監(jiān)、 招商銀行高端信用卡產(chǎn)品經(jīng)理（招商銀行無限信用卡負(fù)責(zé)人） 、Nielsen高級咨詢顧問、 省級衛(wèi)視節(jié)目主持人。

 

【行業(yè)經(jīng)驗】：

 

李老師在財富管理及資產(chǎn)管理行業(yè)有近15年的工作經(jīng)驗，先后在銀行、財富管理、資產(chǎn)管理的頭部公司中有著多年營銷實踐及高層管理經(jīng)驗。

 

李老師熟悉高凈值客戶的圈層特點、理財痛點和投資需求，在拓展客戶資源、建立客戶關(guān)系、分層分類經(jīng)營、多產(chǎn)品交叉營銷、深度維護客戶關(guān)系等方面，都有大量的實戰(zhàn)經(jīng)驗。李老師不僅對金融產(chǎn)品體系有扎實的功底，同時由于她擁有心理學(xué)的學(xué)習(xí)背景，可以從心理學(xué)的角度與客戶有效建立鏈接、建立信任并長期維護良好的業(yè)務(wù)關(guān)系。特別在目前市場行情不佳或投資不如預(yù)期的狀態(tài)下，如何能跟客戶保持良好的溝通，“有理有力有節(jié)”地處理客戶投訴甚至極端情緒，李老師也都有深切體會和大量的實踐基礎(chǔ)，可以為學(xué)員們帶來很多干貨分享。

 

李老師曾經(jīng)服務(wù)過的客戶包括中小型企業(yè)主、上市公司高管、國內(nèi)知名實業(yè)家（演藝人士）等，所以清晰了解各類不同財富人群的投資理念、財富需求的差異?；趯蛻舻牧私?，設(shè)計適合他們的配置方案，具體方案覆蓋類固定收益和權(quán)益類的各類資產(chǎn)以及保險類產(chǎn)品。

 

除此之外，李老師作為利得金融集團負(fù)責(zé)營銷的原副總裁，全面主導(dǎo)過財富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級項目，包括重新制定業(yè)務(wù)戰(zhàn)略方向、梳理銷售團隊人員情況、根據(jù)市場變化調(diào)整績效考核體系、結(jié)合監(jiān)管形勢變化制定營銷策略以及差異化設(shè)計客戶分層服務(wù)體系等。通過半年多的轉(zhuǎn)型，該集團的財富管理業(yè)務(wù)銷售規(guī)模實現(xiàn)了從幾十億到百億規(guī)模的跨越。

 

李老師授課內(nèi)容理論扎實、案例詳盡；授課風(fēng)格清新自然、語言靈動，再結(jié)合原來做主持人的表達功力，能在輕松、熱烈的學(xué)習(xí)氣氛中讓學(xué)員了解知識，掌握技能。

 

【核心課程】： 

 

【版權(quán)課】《從開口到打動-營銷表達力必修課》

 

《簡單四步，玩轉(zhuǎn)直播-理財經(jīng)理直播能力提升訓(xùn)練課》

 

《高凈值客戶深度挖掘訓(xùn)練營》

 

《高凈值客戶拓展及深度挖掘技能訓(xùn)練營》

 

《私募產(chǎn)品辨析及營銷能力提升》

 

《財富管理行業(yè)解讀及營銷管理實務(wù)解析》

 

《基于富人心理學(xué)的私行營銷四部曲》

 

《全方位解析高凈值客戶及拓展?fàn)I銷技巧》

 

《新形勢下銀保渠道營銷人員業(yè)績提升“三板斧”》

 

《資管新規(guī)背景下投資顧問價值營銷及客戶深度維護能力提升》

 

《理財經(jīng)理營銷技巧與配置能力提升訓(xùn)練》

 

《高凈值客戶開拓經(jīng)營+資產(chǎn)配置訓(xùn)練營》（3天2夜）

 

《互聯(lián)網(wǎng)背景下不同場景的客戶營銷技能提升訓(xùn)練》

 

《互聯(lián)網(wǎng)背景下銀行業(yè)務(wù)營銷挑戰(zhàn)與破局》

 

《銷售團隊銷售狀態(tài)激活+營銷能力提升訓(xùn)練營》（3天2夜版）-0119

 

《沖刺開門紅—大額存單營銷理念及技能提升》

 

《信托產(chǎn)品營銷技巧培訓(xùn)》

 

《券商投顧產(chǎn)品營銷及客戶維護能力提升訓(xùn)練營》

 

【授課風(fēng)格】：

 

常年專注金融行業(yè)，了解大類資產(chǎn)特性，擅長市場營銷推廣，洞悉高端客戶心態(tài)。

 

熟知開拓客戶方法，深知維護客戶要點，搭建財富管理團隊，提升整體營銷產(chǎn)能。

 

Ø 只講干貨，少講公眾號“散布”的內(nèi)容。

 

Ø 結(jié)合場景，多講業(yè)務(wù)中發(fā)生的真實案例。

 

Ø 結(jié)合應(yīng)用，多講每個人真正可實踐的方法。

• 大數(shù)據(jù)AI+時代下企業(yè)的變革與應(yīng)對

   

  課程背景：阿里巴巴推出了無人酒店，海底撈要炒員工的魷魚，開無人火鍋店?；ヂ?lián)網(wǎng)來了！大數(shù)據(jù)來了！人工智能來了！排山倒海，不可阻擋，企業(yè)正處在新技術(shù)變革的風(fēng)尖浪口。不容質(zhì)疑，新技術(shù)對企業(yè)運營效率的驅(qū)動越來越強，最后一定發(fā)生從裂變到核變的效應(yīng)。我們可以肯定：只有通過大數(shù)據(jù)才能有效挖掘客戶需求，才能得出精準(zhǔn)解決方案；通過大數(shù)據(jù)運營來創(chuàng)造商業(yè)價值是未來公司發(fā)展..

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• 攻心溝通實戰(zhàn)營

   

  第一部 向上攻心1、 了解你的上級2、 “討好”你的上司3、 先因后果4、 把握進言尺度說明：上級固然是領(lǐng)導(dǎo)，便他也是人，也有性格、愛好、習(xí)慣，如何讓他喜歡你接受你，正是運用心理學(xué)進行溝通的一種學(xué)問。第二部 向下攻心 1、 換框法溝通技巧2、 欣賞式探詢3、 空白定律4、 非暴力溝通..

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• 攻心溝通實戰(zhàn)營

   

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• 汽車經(jīng)理人實戰(zhàn)營銷培訓(xùn)——高效銷售團隊管理

   

  課程內(nèi)容： 一、狼煙四起的汽車營銷爭霸戰(zhàn)☆ 正在發(fā)生巨變的汽車消費市場☆ 即將到來的汽車銷售市場大洗牌☆ 汽車銷售企業(yè)未來商機在哪里？二、高績效與高度穩(wěn)定的團隊建設(shè)☆ 高效團隊的基本特征☆ 團隊建設(shè)的六大原則☆ 汽車團隊建設(shè)的流程☆ 銷售團隊成員的甄選☆ 如何建立科學(xué)的銷售流程？☆ 團隊信任與共同愿景建立 ..

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