【培訓(xùn)對象】
銀行零售/個金條線的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 掌握建立精英理財師人設(shè)的技能套路； ● 提升一線銷售人員電話邀約能力、面訪交流能力、深度挖掘能力 ● 掌握與客戶面訪的對話技巧，避免與客戶見光死； ● 運(yùn)用FABE法則銷售，快速實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售完成任務(wù)指標(biāo)； ● 鍛造理財經(jīng)理營銷獲客標(biāo)準(zhǔn)化能力；

課程大綱
導(dǎo)入篇：市場競爭格局的反思
1. 客戶除了銀行，還接到哪些機(jī)構(gòu)的電話？
2. 銀行的電話營銷，客戶到底排斥嗎？
3. 客戶經(jīng)營的全流程完全通過線上完成，是否可行？
4. 線上經(jīng)營的缺點(diǎn)有哪些？
一、資管格局的改變
導(dǎo)入：資管格局與線上營銷的變革
案例：2020年財富管理行業(yè)的凈值化元年
1. 銀行的非標(biāo)紅利消失，客戶經(jīng)理的工作模式變化了嗎？
2. 資管八雄的崛起對誰的影響最大？
3. 各家機(jī)構(gòu)競爭客戶的武器是什么？
頭腦風(fēng)暴：銀行的電話營銷有哪些優(yōu)勢和劣勢？
二、電話營銷的產(chǎn)能價值
1. 個人效率快速提高
2. 團(tuán)隊(duì)成員復(fù)制帶動
三、電話營銷的基礎(chǔ)邏輯
1. 客戶愿意聽電話營銷的邏輯——時間、舒適度、價值
案例：某企業(yè)的電話營銷錄音
2. 電話營銷的角色邏輯
演練：客戶經(jīng)理想扮演的角色與客戶期望的角色之間的矛盾
討論：電話主動權(quán)的角色由誰掌握？
3. 電話營銷的效率思維
頭腦風(fēng)暴：進(jìn)階版FABE的話術(shù)模式
討論：如何使用工具提高電話營銷效果

第一講：初戰(zhàn)告捷——電訪高效五步曲
討論：
1. 以前的電話營銷培訓(xùn)技巧還適用當(dāng)下嗎？
2. 電話營銷前要不要短信、微信預(yù)熱？
3. 第一通電話的目的是什么？
4. 電話的最終目的是不是見面？
一、電話約訪六大禁忌
禁忌一：未清楚表明自己身份
禁忌二：未確認(rèn)客戶身份與接聽方式
禁忌三：約訪企圖不強(qiáng)烈
禁忌四：使用負(fù)面的語言回答或引導(dǎo)
禁忌五：不耐心傾聽客戶反饋、忽視客戶疑問或顧慮
禁忌六：電話中過多營銷產(chǎn)品
二、成功電訪準(zhǔn)備五要素
要素一：開場準(zhǔn)備——成功電訪開場鋪墊策略與30大到訪理由梳理
實(shí)戰(zhàn)演練：電話營銷自我介紹話術(shù)編寫
要素二：電話目標(biāo)——通話目標(biāo)的隨機(jī)應(yīng)變
要素三：客戶分類——不同客戶標(biāo)簽的電話區(qū)別
要素四：通話時間——不同客群的時間選擇
要素五：邀約主題提煉——六大邀約主題
關(guān)鍵點(diǎn)：對于客戶可能提出的問題，提前想清楚，并做出預(yù)案
三、電訪異議處理四段邏輯
第一段：認(rèn)同+陳述+反問
第二段：忽視法
第三段：借力打力
第四段：適時示弱+給與期待
案例學(xué)習(xí)：兩通失敗電話的分析
四、電話收尾
1. 電話收尾的兩個要點(diǎn)
要點(diǎn)一：復(fù)述+引導(dǎo)
要點(diǎn)二：肯定+約定
2. 專業(yè)電訪收尾話術(shù)技巧
1）“我考慮考慮再說”
2）“我還是不想嘗試”
3）“現(xiàn)在沒有閑置資金”
五、電話約訪后檢視評估
1. 電話營銷的自我檢視
工具：PDCA——實(shí)現(xiàn)結(jié)果和過程雙提升
工具：電話營銷回聽自評表
實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：電話營銷實(shí)戰(zhàn)錄音回聽練習(xí)
2. 電話營銷的評估反饋
模型：電話營銷點(diǎn)評分析

第二講：增強(qiáng)粘性——私域流量營銷
一、微信營銷的戰(zhàn)地爭奪
1. 公域流量與私域流量的區(qū)別
2. 知識營銷傳播的媒介
3. 個人IP到客戶端的傳播
二、微信經(jīng)營的三大要點(diǎn)
1. 電子名片
2. 微信頭像
3. 打造人設(shè)
三、以客戶轉(zhuǎn)化為目的，經(jīng)營朋友圈
1. 內(nèi)容發(fā)布技巧
1）文章鏈接寫導(dǎo)語的三大技巧
2）原創(chuàng)的文字與圖片工具
3）正能量形象的樹立
4）學(xué)會使用@功能
5）重點(diǎn)內(nèi)容選擇時間段發(fā)布
6）適當(dāng)暴露自己的個人生活
2. 互動點(diǎn)評技巧
1）點(diǎn)評的三個原則
2）主動互動的技巧

第三講：知己知彼——顧問式營銷KYC面訪
頭腦風(fēng)暴：與陌生客戶“奔現(xiàn)”聊什么？
一、顧問式營銷，先營銷自己
1. 開場三步走
第一步：KYS自己
第二步：KYS行業(yè)
第三步：KYS組織
2. 建立信任：首因效應(yīng)
分享：贊美的六大技巧與話術(shù)
二、顧問式營銷之深度KYC
1. KYC的三大層級
層級一：客戶需求的探尋與挖掘
層級二：客戶過往投資經(jīng)歷的理解
層級三：客戶認(rèn)同感的建立
2. KYC使用的三大要點(diǎn)
要點(diǎn)一：以對的方法提對的問題
要點(diǎn)二：甄選高價值的問題
要點(diǎn)三：科學(xué)的提出問題
演練：根據(jù)KYC調(diào)整銷售目標(biāo)

第四講：專業(yè)致勝——產(chǎn)品營銷技能
一、四種銷售方法實(shí)戰(zhàn)
第一種：SPIN銷售法
第二種：FABE銷售法
第三種：右腦銷售法
第四種：資產(chǎn)配置銷售法
二、銷售異議處理的兩大技巧
技巧一：太極溝通法與標(biāo)準(zhǔn)化流程打造
技巧二：正式武器與備胎計(jì)劃的準(zhǔn)備
實(shí)戰(zhàn)演練：分組使用四種方法，營銷重點(diǎn)產(chǎn)品

第五講：產(chǎn)能速增——邀約客戶轉(zhuǎn)介的能力鍛造
一、客戶轉(zhuǎn)介的產(chǎn)能意義
1. 營銷效率的提升
2. 客戶分層的劃分
3. 客戶流失的降低
二、客戶轉(zhuǎn)介的技巧
1. 面對老年客群的轉(zhuǎn)介方向：社會活動圈
2. 白領(lǐng)客群的轉(zhuǎn)介方向：家族賬戶法
3. 高凈值客群的轉(zhuǎn)介方向：成交對賭法

課程收尾
1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學(xué)習(xí)地圖和行動方案
2. 答疑解惑、結(jié)語 

高級財商實(shí)戰(zhàn)研修認(rèn)證講師
國家三級心理咨詢師/國際注冊企業(yè)培訓(xùn)認(rèn)證講師
《環(huán)球銀行》《零售銀行》等雜志特約撰稿人
阿里云/訊飛星火/微軟生成式AI能力認(rèn)證
豆包/AI編碼/AI數(shù)據(jù)分析/大模型工程師認(rèn)證
CCBP/AMAC/SAC/CICE/AFP
上海財經(jīng)大學(xué)/武漢大學(xué)/中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)校/暨南大學(xué)/西安交通大學(xué)/中國人民大學(xué)等多家高校合作講師
曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財經(jīng)理/十佳內(nèi)訓(xùn)師
曾任：中信銀行 | 零售行長
曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)
現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融機(jī)構(gòu) | 華北區(qū)負(fù)責(zé)人
從事營銷策劃、培訓(xùn)及咨詢輔導(dǎo)，受訓(xùn)學(xué)員人數(shù)達(dá)3000余人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)超100家，現(xiàn)場授課銀行數(shù)超過40+家，擅長基金營銷、零售轉(zhuǎn)型、開門紅營銷、服務(wù)營銷一體化等，擁有扎實(shí)的授課理論基礎(chǔ)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
——實(shí)戰(zhàn)-理財行家——
現(xiàn)存量合格投資者客戶130名，服務(wù)高凈值客戶500+人，管理資產(chǎn)高達(dá)30+億
在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻(xiàn)獎、十佳保險內(nèi)訓(xùn)師、年度存款先鋒”等榮譽(yù)
——擅長領(lǐng)域——
私人銀行/資產(chǎn)配置/理財經(jīng)理營銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營銷策劃/客戶關(guān)系維護(hù)與營銷等

部分授課案例：
近3年來共授課260余期，授課學(xué)員高達(dá)8800余人次，獲得光大銀行、匯添富基金、華夏基金、工商銀行、郵儲銀行、中國銀行等多家銀行高層的認(rèn)可，指定多次復(fù)購課程，其中部分如下：
序號 企業(yè) 課題 期數(shù)
1 工商銀行、建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行 《Deepseek賦能下銀行營銷實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用與不可替代的情緒價值》
《deepseek賦能網(wǎng)點(diǎn)：金融場景應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)》 34
2 中國銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行 《凈值型理財專業(yè)提升與客戶售后技巧》 38
3 中國銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行、廣發(fā)銀行 《財富管理與客群經(jīng)營》
《資產(chǎn)配置與復(fù)雜產(chǎn)品營銷》 35
4 中國銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行 《理財經(jīng)理綜合營銷技能》
《客群深耕與顧問式新營銷》 42
5 農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、威海銀行、臨沂農(nóng)商行 《廳堂服務(wù)營銷能力提升》 10
6 交通銀行、民生銀行、工商銀行、九江銀行 《客戶抱怨與投訴處理》 18
7 郵儲銀行 《開門紅旺季營銷策略》
《客群深耕與開拓》 20
8 匯添富基金、廣發(fā)基金、富國基金、工銀瑞信基金、南方基金、招商基金 《基金客群標(biāo)準(zhǔn)化營銷與售后》
《基金從業(yè)考前輔導(dǎo)》 55

主講課程：
《從陌電到客戶轉(zhuǎn)介——全流程標(biāo)準(zhǔn)化鍛造》
《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》
《基業(yè)長青——全員營銷的客戶開拓與挖掘》
《精耕“魚塘”——存量客戶深度經(jīng)營與提升》
《讓客戶主動買——私募基金營銷產(chǎn)能提升強(qiáng)訓(xùn)營》
《私人銀行客戶的獲客攻略與經(jīng)營之術(shù)》
《新財富管理格局下銀行網(wǎng)點(diǎn)綜合營銷能力鍛造》
《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實(shí)戰(zhàn)方案》