【培訓對象】
柜員/大堂/客戶經(jīng)理等廳堂員工

【培訓收益】
● 用戶思維：剖析當下網(wǎng)點經(jīng)營的新形勢，進行由陣地營銷到陣地經(jīng)營的轉(zhuǎn)型 ● 專業(yè)價值：提升專業(yè)服務(wù)形象，培養(yǎng)良好客戶服務(wù)心態(tài) ● 精準營銷：清晰解讀營銷流程，精準重現(xiàn)重要服務(wù)場景 ● 實戰(zhàn)演練：客戶服務(wù)流程演練，日常工作流程要點解析 ● 網(wǎng)點管理：能夠結(jié)合網(wǎng)點管理的基本目標，實現(xiàn)以管理價值為依托的網(wǎng)點現(xiàn)場、服務(wù)、營銷、風險的優(yōu)質(zhì)管理

第一講：縱觀行業(yè)——銀行網(wǎng)點的戰(zhàn)略認知
一、2020年財富管理行業(yè)的新格局
1. 資產(chǎn)管理八大機構(gòu)時局圖
八大機構(gòu)：商業(yè)銀行、信托公司、保險資管、基金公司、證券資管、期貨資管、私募基金、類金融的客戶經(jīng)營方式
分析：
1）與銀行對比，營業(yè)網(wǎng)點在哪里？
2）與銀行對比，營銷團隊怎么管理？
2. 銀行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型之路
1）“流量”韭菜到門可羅雀
2）資管新規(guī)下，凈值化產(chǎn)品統(tǒng)一的起跑線
3）互聯(lián)網(wǎng)變革弱化服務(wù)需求
4）“高大上”廳堂的副作用
5）營銷經(jīng)費遞減的大趨勢
3. 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向
1）金融環(huán)境：從基礎(chǔ)服務(wù)向視覺服務(wù)轉(zhuǎn)型
案例分享：顏值經(jīng)濟的效益
2）金融用戶：從優(yōu)質(zhì)服務(wù)向個性化服轉(zhuǎn)型
案例分享：星級酒店的集體轉(zhuǎn)型
3）金融習慣：從陣地營銷到陣地經(jīng)營轉(zhuǎn)型
案例分享：線上成交的新消費格局
4）金融科技：從重線下到重線上服務(wù)的轉(zhuǎn)型
案例分享：“紅娘”平臺的渠道產(chǎn)能
小組討論：銀行網(wǎng)點運營管理的轉(zhuǎn)變

第二講：產(chǎn)能之窗——柜員崗位營銷三步法
一、柜員營銷心理障礙分析
1. 銷售是“求人”——害怕被拒絕（害怕處理不了客戶疑慮）
2. 對產(chǎn)品信心不夠——不敢推薦
3. 從“服務(wù)生”到“業(yè)務(wù)員”——地位更低一級
4. 有惰性，沒壓力——無上升空間
二、柜員營銷的心理克服之道
1. 打破：“一句話營銷”偽命題
2. 建立：“一句話營銷”到“一句話服務(wù)”的隱形銷售
3. 堅信：銀行是最適應大眾投資者進行財富管理的機構(gòu)
4. 做好：銷售能力的鍛煉是第二職業(yè)的儲備
5. 堅持：行動不一定增加收入，但是不行動收入一定降低
三、柜員營銷的實操五法
法一：抓住“蜜月期”
法二：簡單粗暴的“一句話服務(wù)”
法三：推薦支行各類微信群
法四：樹立理財經(jīng)理、個貸經(jīng)理的專業(yè)人設(shè)
法五：臺賬登記客戶畫像

第三講：陣地營銷——大堂營銷流程兩大法
一、以客戶視覺為中心，打造廳堂靜態(tài)營銷觸點
1. 信用卡：選出一個最吸引你的信用卡活動——自助設(shè)備區(qū)
2. 基金：績優(yōu)老基金的掙錢效應——貴賓理財區(qū)
3. 個貸：想想誰需要經(jīng)營現(xiàn)金流——對公柜臺區(qū)
4. 定期：一位老年人與恒大財富——客戶等候區(qū)
二、動態(tài)觸點配合靜態(tài)觸點的營銷策略
1. 五種廳堂服務(wù)營銷微沙龍
1）少兒財商微沙龍——分紅保險
2）民間借貸微沙龍——信用卡
3）聽歌識曲微沙龍——基金定投
4）情感營銷型微沙龍——大額存單
2. 廳堂微沙龍五種促成技巧
1）直接促成
2）情感促成
3）假設(shè)成交法
4）二選一法
5）組合促成

第四講：談笑風生——高效電訪八步曲
小組討論：以前的電話營銷培訓技巧還適用當下嗎?
1）電話營銷前要不要短信、微信預熱？
2）第一通電話的目的是什么？
3）電話的最終目的是不是見面？
一、成功電訪準備五要素
要素一：開場準備——成功電訪開場鋪墊策略與30大到訪理由
實戰(zhàn)練習：電話營銷自我介紹話術(shù)編寫與練習
要素二：電話目標——通話目標的隨機應變
1）本次目標
2）后續(xù)目標
3）終極目標
要素三：客戶分類——不同客戶標簽的電話區(qū)別
1）熟客的電話狀態(tài)
2）生客的電話狀態(tài)
要素四：通話時間——不同客群的時間選擇
1）老年客群
2）企業(yè)主客群
3）白領(lǐng)客群
要素五：邀約主題——六大邀約主題的總結(jié)
1）新產(chǎn)品推薦——產(chǎn)品推薦
演練：產(chǎn)品推薦電訪
2）睡眠客戶盤活——生日祝福
3）純新客戶破冰——新戶破冰
4）基金/股票檢視——產(chǎn)品售后
5）保守型客戶轉(zhuǎn)化——理財?shù)狡?br /> 6）股票型客戶轉(zhuǎn)化——資產(chǎn)配置
二、成功電訪異議處理的四段邏輯
1. 認同+陳述+反問
2. 忽視法
3. 借力打力
4. 適時示弱+給與期待
案例學習：兩通失敗電話
三、促成協(xié)議的兩大法
1. 假設(shè)成交法
2. 二選一成交法
四、電話收尾
1. 電話收尾的兩個要點
1）復述+引導
2）肯定+約定
2. 專業(yè)電訪收尾話術(shù)技巧
1）“我考慮考慮再說”
2）“我還是不想嘗試”
3）“現(xiàn)在沒有閑置資金”
五、跟蹤檢視
1. 電話營銷的自我檢視
2. 電話營銷的評估反饋
3. 使用工具查漏補缺

第五講：精耕細作——廳堂公域流量到私域流量轉(zhuǎn)化
一、微信營銷的戰(zhàn)地爭奪
1. 公域流量與私域流量的區(qū)別
1）公域的大海撈魚VS私域的四家魚塘
2）公域的一面之緣VS私域的日久生情
3）公域的簡單初級VS私域的深度升級
2. 知識營銷傳播的媒介
3. 個人IP到客戶端的傳播
二、微信經(jīng)營的要點
1. 電子名片
2. 微信頭像
3. 打造人設(shè)
三、以客戶轉(zhuǎn)化為目的——經(jīng)營朋友圈
1. 內(nèi)容發(fā)布技巧
1）為文章鏈接寫導語的三大技巧
技巧一：內(nèi)容提煉
技巧二：結(jié)合生活
技巧三：使用評論
2）原創(chuàng)的文字與圖片工具
3）正能量形象的樹立
4）學會使用@功能
5）重點內(nèi)容選擇時間段發(fā)布
6）適當暴露自己的個人生活
2. 互動點評技巧
1）點評的三個原則
原則一：切記全評
原則二：遇新即評
原則三：遇評即回
2）主動互動的技巧
四、升級版的微信視頻號
1. 視頻號的三大作用
1）有超強的粘性和用戶使用時長
2）打破推送算法，全覆蓋微信好友
3）有利于實現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)介
2. 快速的制作視頻
1）軟件的使用
2）設(shè)備的準備
3）主題的選擇
4）文案的設(shè)計 

高級財商實戰(zhàn)研修認證講師
國家三級心理咨詢師/國際注冊企業(yè)培訓認證講師
《環(huán)球銀行》《零售銀行》等雜志特約撰稿人
阿里云/訊飛星火/微軟生成式AI能力認證
豆包/AI編碼/AI數(shù)據(jù)分析/大模型工程師認證
CCBP/AMAC/SAC/CICE/AFP
上海財經(jīng)大學/武漢大學/中國人民銀行鄭州培訓學校/暨南大學/西安交通大學/中國人民大學等多家高校合作講師
曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財經(jīng)理/十佳內(nèi)訓師
曾任：中信銀行 | 零售行長
曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)
現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融機構(gòu) | 華北區(qū)負責人
從事營銷策劃、培訓及咨詢輔導，受訓學員人數(shù)達3000余人，輔導網(wǎng)點超100家，現(xiàn)場授課銀行數(shù)超過40+家，擅長基金營銷、零售轉(zhuǎn)型、開門紅營銷、服務(wù)營銷一體化等，擁有扎實的授課理論基礎(chǔ)和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗
——實戰(zhàn)-理財行家——
現(xiàn)存量合格投資者客戶130名，服務(wù)高凈值客戶500+人，管理資產(chǎn)高達30+億
在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻獎、十佳保險內(nèi)訓師、年度存款先鋒”等榮譽
——擅長領(lǐng)域——
私人銀行/資產(chǎn)配置/理財經(jīng)理營銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營銷策劃/客戶關(guān)系維護與營銷等

部分授課案例：
近3年來共授課260余期，授課學員高達8800余人次，獲得光大銀行、匯添富基金、華夏基金、工商銀行、郵儲銀行、中國銀行等多家銀行高層的認可，指定多次復購課程，其中部分如下：
序號 企業(yè) 課題 期數(shù)
1 工商銀行、建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行 《Deepseek賦能下銀行營銷實戰(zhàn)應用與不可替代的情緒價值》
《deepseek賦能網(wǎng)點：金融場景應用實戰(zhàn)》 34
2 中國銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行 《凈值型理財專業(yè)提升與客戶售后技巧》 38
3 中國銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行、廣發(fā)銀行 《財富管理與客群經(jīng)營》
《資產(chǎn)配置與復雜產(chǎn)品營銷》 35
4 中國銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行 《理財經(jīng)理綜合營銷技能》
《客群深耕與顧問式新營銷》 42
5 農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、威海銀行、臨沂農(nóng)商行 《廳堂服務(wù)營銷能力提升》 10
6 交通銀行、民生銀行、工商銀行、九江銀行 《客戶抱怨與投訴處理》 18
7 郵儲銀行 《開門紅旺季營銷策略》
《客群深耕與開拓》 20
8 匯添富基金、廣發(fā)基金、富國基金、工銀瑞信基金、南方基金、招商基金 《基金客群標準化營銷與售后》
《基金從業(yè)考前輔導》 55

主講課程：
《從陌電到客戶轉(zhuǎn)介——全流程標準化鍛造》
《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》
《基業(yè)長青——全員營銷的客戶開拓與挖掘》
《精耕“魚塘”——存量客戶深度經(jīng)營與提升》
《讓客戶主動買——私募基金營銷產(chǎn)能提升強訓營》
《私人銀行客戶的獲客攻略與經(jīng)營之術(shù)》
《新財富管理格局下銀行網(wǎng)點綜合營銷能力鍛造》
《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實戰(zhàn)方案》